Unfunded Risk Participation

Available in the following countries: Belgique.

À la demande d’une banque (éventuellement via un courtier) Credendo – Export Credit Agency participe en risque (mais non en trésorerie) à des crédits commerciaux internationaux et en garantit le paiement à la banque. Le principe qui prévaut est celui du partage du risque et de la rémunération.

Bénéfices du produit

  • Garantie inconditionnelle ; délai de paiement de la garantie très court
  • Partage du risque avec un partenaire ayant un rating S&P AA (même rating que l’État belge), ce qui améliore les actifs pondérés (Risk Weighted Asset) de la banque
  • Capacités importantes dans différents secteurs dans de nombreux pays
  • Déblocage de capacités supplémentaires pour de nouvelles transactions

Mireille Janssens, Credendo – Export Credit Agency
“Credendo – Export Credit Agency est l’Agence de crédit à l’exportation publique belge. En tant qu’acteur public, elle bénéficie de la garantie de l’État belge.”

Principales caractéristiques

  • Garantie inconditionnelle et silencieuse en faveur de la banque (non portée à la connaissance du débiteur)
  • Relation bilatérale (ou tripartite) entre Credendo – Export Credit Agency et la banque (et éventuellement son courtier)
  • Participation limitée au montant de la rétention nette de la banque
  • Rémunération de Credendo – Export Credit Agency basée sur les conditions du crédit commercial
  • Pour des transactions commerciales ou des projets (≥ 1 an) sans contenu belge

Credendo – Export Credit Agency offre aux banques la possibilité de partager leurs risques sur des crédits commerciaux ou liés à des projets sans contenu belge.
La banque peut choisir de proposer les transactions directement ou par l’intermédiaire d’un courtier à Credendo – Export Credit Agency.

La transaction repose sur un Master Risk Participation Agreement bilatéral (ou tripartite si elle se fait par l’intermédiaire d’un courtier) signé entre Credendo – Export Credit Agency et la banque (et éventuellement le courtier), ce qui donne à la banque la possibilité de présenter des transactions commerciales internationales en vue d’un partage des risques.

Le montant de la participation équivaudra au maximum à la rétention nette de la banque. La tarification repose sur le principe du partage du risque : la banque partage sa marge (hors coût du financement) au pro rata avec Credendo – Export Credit Agency. La tarification doit être conforme au marché.

Il s’agit d’une garantie silencieuse et appelable à première demande.
En vertu du principe du partage du risque, la banque devra partager les bénéfices de toute sûreté ou collatéral avec Credendo – Export Credit Agency.

Les transactions éligibles sont les crédits structurés pour les matières premières, le financement de projets et d’exportations, le financement MLT d’actifs fixes, l’émission de garanties contractuelles et le financement d’institutions financières.

Les transactions non éligibles sont les transactions aux fins générales de l’entreprise non garanties (excepté les RCF pour le négoce de matières premières), le financement d’acquisition, les rachats d’entreprise, les transactions immobilières et les transactions liées à la défense.

Conformité au marché

Credendo – Export Credit Agency participe uniquement à des financements de transactions commerciales ou de projets, en conformité avec les termes et conditions du marché. Les règles suivantes seront toujours suivies :

  • le montant de la participation équivaudra au maximum à la rétention nette de la banque.
  • Credendo –Export Credit Agency ne fait pas d’offre de prix : la tarification repose sur la rémunération de la banque et doit être conforme au marché.

Pourquoi Credendo?

Credendo – Export Credit Agency est l’Agence de crédit à l’exportation publique belge. En tant qu’acteur public, elle bénéficie de la garantie de l’État belge.
Credendo – Export Credit Agency assure des transactions « single risk », en particulier sur des marchés émergents et des pays en développement. C’est aussi un partenaire fiable, fort d’une longue expérience et d’une solide assise financière.

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